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NOS SOLUTIONS

Conseil et suivi personnalisé de votre situation

Notre métier consiste à être à vos côtés pour aborder et optimiser tous les sujets afférents à vos finances : épargne, investissements mobiliers ou immobiliers, private equity, impôts, retraite, transmission ou donation de votre patrimoine.

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LE MANDAT DE GESTION

« Notre mandat de gestion permet un accompagnement au plus près de vos exigences »

Notre mandat de gestion est destiné aux personnes qui n’ont pas le temps, l’intérêt ou la compétence requise pour gérer leurs placements et qui souhaitent déléguer cette gestion d’actifs à une équipe expérimentée. Nous définissons avec nos clients le profil de gestion et la stratégie d’investissement la mieux adaptée à leurs souhaits.

Le mandat discrétionnaire, confié à Mascareignes Financial Management Ltd, permet de prendre quotidiennement les décisions relatives aux placements, arbitrages ou recentrages de portefeuille, selon l’évolution économique et boursière, tout en respectant le cadre de gestion fixé ensemble.

Nous restons constamment à l’écoute de nos clients et mettons en place un reporting et un agenda régulier de rencontres, qui vise à tenir nos clients informés de l’évolution de leurs actifs et de rester attentifs à l’évolution possible de leurs objectifs. L’équipe de gestion utilise les informations et les services d’un large réseau de relations bancaires pour en faire la synthèse, valider la politique d’investissement et orienter les choix, afin de répondre le plus exactement possible au mandat qui est confié à Mascareignes Financial Management Limited.


Cette gestion s’attache à répondre à une triple exigence:

  • Personnalisation des objectifs de chaque client,
  • Rigueur dans le processus d’investissement et contrôle des risques,
  • Régularité des compte-rendus de gestion.

L’INGÉNIERIE PATRIMONIALE ET FINANCIÈRE

Il s’agit de mettre en œuvre une vue globale du patrimoine, au travers de plusieurs phases :

  • Connaissance du client au cours d’un entretien destiné à appréhender sa situation personnelle et professionnelle, son patrimoine (Actif / Passif), sa fiscalité, son budget annuel (Dépenses / Recettes), ses souhaits et ses réticences.
  • Analyse, bilan et conseil : à l’issue de l’entretien préliminaire, nous synthétisons forces et faiblesses de l’organisation existante pour proposer des solutions juridiques et des choix d’investissements adaptés au plus près des objectifs recherchés : sécurité, valorisation, transmission…
  • Suivi patrimonial et évolution des préconisations qui seront fonction des changements observés dans la situation du client, notamment résidence fiscale ou activité, évènements familiaux etc.

Notre indépendance et notre réseau de relations nous permet d’analyser et de comparer tous types d’instruments financiers (incluant produits structurés) dans le cadre de stratégies spécifiques : protection du portefeuille, recherche de rendement, couverture de change ou de titres / stock options.

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INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS ET FINANCEMENT DE PROJETS

Nous travaillons en étroite collaboration avec une équipe de spécialistes des marchés immobiliers, qui bénéficie d’une longue expérience du secteur tant à Maurice qu’à l’international (notamment en Europe).

Nos partenariats avec des prestataires sélectionnés (agents immobiliers, experts, développeurs et assureurs) vous donnent la possibilité d’être conseillés dans le cadre de vos acquisitions individuelles ou vous associer ponctuellement à un pool d’investisseurs pour des projets de grande envergure, en vue d’obtenir du rendement et / ou diversifier vos actifs.

Nous assurons également la recherche de financements immobiliers et leur ingénierie.

UNE EQUIPE

A VOTRE SERVICE